{"id":10365,"date":"2026-11-09T17:32:06","date_gmt":"2026-11-09T17:32:06","guid":{"rendered":"https:\/\/acatha.com\/es-sv\/?p=10365"},"modified":"2026-11-09T17:32:06","modified_gmt":"2026-11-09T17:32:06","slug":"depositodepagos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/acatha.com\/es-sv\/reportes-financieros\/depositodepagos\/","title":{"rendered":"Recibiste un dep\u00f3sito: c\u00f3mo identificar qu\u00e9 factura paga"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Revisas la cuenta bancaria y encuentras un dep\u00f3sito. El dinero lleg\u00f3, pero la descripci\u00f3n es breve y tienes varias facturas pendientes por cobrar.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u00bfA qu\u00e9 cliente pertenece? \u00bfPaga una factura completa, un abono o varios documentos? \u00bfHay suficiente informaci\u00f3n para aplicarlo?<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Dar por pagada una factura sin resolver estas preguntas puede dejar un saldo incorrecto en las cuentas por cobrar. Tambi\u00e9n puede provocar que tu equipo reclame un pago ya realizado o deje de dar seguimiento a un documento que contin\u00faa pendiente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>Para identificar qu\u00e9 factura paga un dep\u00f3sito, compara cuatro datos: cliente, importe, fecha y referencia.<\/strong> Revisarlos en conjunto ofrece una base m\u00e1s s\u00f3lida que una sola coincidencia.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Recibir un dep\u00f3sito no identifica autom\u00e1ticamente la factura<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El movimiento bancario muestra un ingreso de dinero. Para relacionarlo con una cuenta por cobrar necesitas determinar su origen y prop\u00f3sito.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un dep\u00f3sito puede corresponder a:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>El pago completo de una factura.<\/li>\n\n\n\n<li>Un abono que reduce una deuda.<\/li>\n\n\n\n<li>El pago de varias facturas.<\/li>\n\n\n\n<li>Un anticipo que requiere su propio tratamiento.<\/li>\n\n\n\n<li>Una operaci\u00f3n diferente de la que est\u00e1s revisando.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Marcar una factura como pagada debe ser el resultado de una comprobaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En esta gu\u00eda, <strong>pagar o saldar una factura se refiere al seguimiento del cobro<\/strong>. No significa invalidar el Documento Tributario Electr\u00f3nico \u2014DTE\u2014 ni realizar un tr\u00e1mite tributario.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">C\u00f3mo identificar qu\u00e9 factura paga un dep\u00f3sito: cuatro datos clave<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">1. Cliente: confirma a qui\u00e9n corresponde el pago<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Identifica qui\u00e9n realiz\u00f3 el dep\u00f3sito y con qu\u00e9 cliente se relaciona. El nombre que aparece en el banco puede ser el de una persona o empresa que paga por cuenta de tu cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si los nombres no coinciden, solicita una confirmaci\u00f3n antes de asignar el dinero. Esa diferencia necesita aclaraci\u00f3n; no basta para descartar ni aplicar el pago.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">2. Importe: compara el dep\u00f3sito con el saldo pendiente<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Revisa cu\u00e1nto recibiste y cu\u00e1nto mantiene pendiente la factura. Una coincidencia ayuda, pero puede haber varios documentos por el mismo valor.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tambi\u00e9n debes comprobar si se trata de un abono o de un pago agrupado. Si existe una diferencia, investiga su causa antes de registrarla como descuento, comisi\u00f3n, retenci\u00f3n o p\u00e9rdida.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">3. Fecha: contrasta el movimiento con la informaci\u00f3n del cliente<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Compara la fecha del dep\u00f3sito con el aviso de pago y los documentos pendientes.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Distingue la fecha en que el cliente orden\u00f3 una transferencia de la fecha en que el dinero aparece acreditado. La cercan\u00eda entre fechas aporta contexto, pero no demuestra por s\u00ed sola qu\u00e9 factura se est\u00e1 pagando.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">4. Referencia: conecta el dinero con el documento<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Busca el n\u00famero de factura, la referencia de transferencia, el comprobante bancario o el detalle de aplicaci\u00f3n enviado por el cliente.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un mensaje como \u201cya pagu\u00e9\u201d puede resultar insuficiente cuando existen varios saldos abiertos. Solicita el detalle que permita relacionar el dep\u00f3sito con documentos concretos.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Ejemplo: recibiste USD 180 y tienes dos facturas pendientes<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Supongamos que un cliente mantiene estos saldos:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th>Documento<\/th><th>Saldo pendiente<\/th><\/tr><tr><td>Factura A<\/td><td>USD 180<\/td><\/tr><tr><td>Factura B<\/td><td>USD 120<\/td><\/tr><tr><td><strong>Total<\/strong><\/td><td><strong>USD 300<\/strong><\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Recibes un dep\u00f3sito de USD 180. El importe coincide con la factura A, pero todav\u00eda debes confirmar al pagador y revisar la referencia.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si el respaldo y la confirmaci\u00f3n permiten asociarlo a esa factura, la aplicaci\u00f3n queda as\u00ed:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th>Documento<\/th><th>Pago aplicado<\/th><th>Saldo restante<\/th><\/tr><tr><td>Factura A<\/td><td>USD 180<\/td><td>USD 0<\/td><\/tr><tr><td>Factura B<\/td><td>USD 0<\/td><td>USD 120<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El registro debe permitir entender <strong>qu\u00e9 se pag\u00f3, qu\u00e9 sigue pendiente y qu\u00e9 informaci\u00f3n respalda la aplicaci\u00f3n<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">C\u00f3mo registrar pagos parciales y pagos de varias facturas<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Cuando el dep\u00f3sito es un abono<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un pago parcial reduce el saldo de la factura.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si el documento tiene USD 180 pendientes y recibes un abono confirmado de USD 100:<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>USD 180 \u2212 USD 100 = USD 80 pendientes.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Registra el importe aplicado y conserva el seguimiento del saldo restante.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Cuando un dep\u00f3sito cubre varias facturas<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Necesitas identificar cu\u00e1nto corresponde a cada documento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si recibes USD 300 para las facturas del ejemplo, confirma la distribuci\u00f3n: USD 180 para la factura A y USD 120 para la factura B.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">La suma de los importes aplicados debe corresponder al dep\u00f3sito confirmado. As\u00ed evitas duplicar el cobro o dejar una factura pendiente por una aplicaci\u00f3n incompleta.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 hacer si el dep\u00f3sito no coincide con la factura?<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El cliente indica que pag\u00f3 una factura de USD 180, pero el banco muestra un ingreso de USD 175. La diferencia de USD 5 requiere explicaci\u00f3n y respaldo.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Podr\u00eda existir un abono, un error u otro concepto documentado que necesite revisi\u00f3n. <strong>No ajustes el saldo \u00fanicamente para que cuadre.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mientras investigas, conserva el detalle del dinero recibido y de la factura relacionada. El tratamiento contable o tributario de la diferencia debe definirse con la documentaci\u00f3n correspondiente y el criterio del contador.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Seis pasos para aplicar cobros con respaldo<\/h2>\n\n\n\n<ol start=\"1\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Identifica el movimiento.<\/strong> Revisa fecha, importe y referencia bancaria. Comprueba que no est\u00e9 registrado previamente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Consulta las cuentas por cobrar.<\/strong> Ubica al cliente y sus documentos con saldo pendiente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Contrasta los cuatro datos.<\/strong> Compara cliente, importe, fecha y referencia. Solicita aclaraciones cuando falte informaci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Define la distribuci\u00f3n.<\/strong> Determina si el dep\u00f3sito corresponde a una factura completa, un abono o varios documentos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Actualiza los saldos.<\/strong> Aplica el importe confirmado a cada factura.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Conserva la evidencia.<\/strong> Relaciona el comprobante y la confirmaci\u00f3n del cliente con el registro del cobro.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Si primero recibes una captura de transferencia y despu\u00e9s aparece el movimiento bancario, verifica si ambos corresponden a la misma operaci\u00f3n. <strong>Dos evidencias de un pago no son dos cobros.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">C\u00f3mo organizar los cobros pendientes de identificar<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Tu equipo puede distinguir estos estados de seguimiento:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><th>Estado<\/th><th>Qu\u00e9 representa<\/th><th>Acci\u00f3n siguiente<\/th><\/tr><tr><td><strong>Pagada<\/strong><\/td><td>El cobro confirmado cubre todo el saldo<\/td><td>Verificar saldo cero y conservar evidencia<\/td><\/tr><tr><td><strong>Saldo pendiente<\/strong><\/td><td>Se aplic\u00f3 un abono que no cubre el total<\/td><td>Dar seguimiento al importe restante<\/td><\/tr><tr><td><strong>Por conciliar<\/strong><\/td><td>Se recibi\u00f3 dinero, pero falta confirmar su aplicaci\u00f3n<\/td><td>Investigar antes de cerrar la factura<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Estos son criterios de organizaci\u00f3n. Los nombres y la forma de registrarlos dependen de los procedimientos y herramientas de cada empresa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Cuando un cobro quede por conciliar, asigna un responsable e indica qu\u00e9 informaci\u00f3n falta. Esto facilita continuar la revisi\u00f3n y evita registros duplicados.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Errores frecuentes en el control de cobros<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Elegir una factura \u00fanicamente porque coincide el importe.<\/li>\n\n\n\n<li>Aplicar el dep\u00f3sito a la factura m\u00e1s antigua sin verificar la instrucci\u00f3n o el criterio de aplicaci\u00f3n acordado.<\/li>\n\n\n\n<li>Cerrar una factura completa cuando solo existe un abono.<\/li>\n\n\n\n<li>Ajustar diferencias sin documentaci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n<li>Registrar dos veces un pago a partir de una captura y del movimiento bancario.<\/li>\n\n\n\n<li>Dejar dep\u00f3sitos sin identificar, sin responsable ni seguimiento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El control mejora cuando ventas, cobros y contabilidad pueden consultar una misma explicaci\u00f3n de lo ocurrido.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Preguntas frecuentes<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00bfUna captura de transferencia demuestra que la factura est\u00e1 pagada?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Debe contrastarse con la acreditaci\u00f3n del dinero y con la factura correspondiente. Por s\u00ed sola puede no resolver cu\u00e1nto se recibi\u00f3 o a qu\u00e9 documento debe aplicarse.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 hago si otra persona paga por mi cliente?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Solicita una confirmaci\u00f3n que permita relacionar al pagador con el cliente y la factura. Conserva esa informaci\u00f3n junto a la evidencia del cobro.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00bfPuedo aplicar un dep\u00f3sito a varias facturas?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">S\u00ed, cuando la distribuci\u00f3n est\u00e9 identificada y respaldada. Actualiza cada saldo y comprueba que la suma aplicada corresponda al importe confirmado.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 hago si no logro identificar el dep\u00f3sito?<\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Mant\u00e9n el movimiento bajo seguimiento, conserva sus datos y asigna un responsable para investigar. Evita cerrar una factura por suposici\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Ordena tus cobros y conoce qu\u00e9 sigue pendiente<\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Un control confiable de cuentas por cobrar permite responder tres preguntas: <strong>qu\u00e9 dinero recibiste, a qu\u00e9 factura lo aplicaste y qu\u00e9 saldo contin\u00faa pendiente<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En Acatha, conversemos sobre las herramientas disponibles para organizar ventas y cuentas por cobrar seg\u00fan el plan que utilizas y los procesos de tu empresa.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a href=\"https:\/\/www.acatha.com\/\"><strong>Escr\u00edbenos ahora y descubre c\u00f3mo funciona Acatha para tu operaci\u00f3n<\/strong><\/a><strong>.<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Revisas la cuenta bancaria y encuentras un dep\u00f3sito. 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